고향사랑기부제 세액공제 계산, 10만원으로 13만원 혜택 받는 방법

고향사랑기부제 세액공제 계산, 10만원으로 13만원 혜택 받는 법을 알려드립니다. 2025년부터 기부한도 2,000만원 확대! 10만원 기부 시 100% 전액 세액공제와 30% 답례품까지. 연말정산 절세 필수 가이드.

⏰ 12월 31일까지 | 10만원 기부 시 세액공제 10만원 + 답례품 3만원

최대 13만원 혜택 💰

10만원 기부 시 전액 세액공제
+ 30% 답례품 포인트 3만원
+ 지역경제 활성화 참여

⏰ 2025년 1월 1일부터 기부한도 2,000만원 확대!

💰 10만원 기부 시 받는 총 혜택

최대 13만원

✅ 세액공제: 10만원 (100% 전액)
✅ 답례품: 3만원 (기부금의 30%)
✅ 실질 혜택: 기부 10만원으로 13만원 가치
✅ 지역경제 기여: 소중한 기부로 지역 발전

⚠️ 연말정산 마감 임박: 2025년 12월 31일까지 기부분이 해당 연도 세액공제 대상
📌 2025년 새로운 변화: 1월 1일부터 연간 기부한도 500만원에서 2,000만원으로 확대
📌 세액공제 적용시기: 2026년 2월 연말정산 시 자동 반영

✓ 30초 자가진단: 나도 세액공제 받을 수 있을까?

☑️ 개인 납세자다 (법인 불가)
☑️ 근로소득 또는 종합소득이 있다
☑️ 결정세액(낼 세금)이 있다
☑️ 주민등록 주소지 외 지역에 기부한다
☑️ 본인 명의로 기부한다

💡 5개 모두 해당되면 즉시 세액공제 혜택 가능!

지금 기부하고 혜택받기

고향사랑기부제 세액공제 계산

목차

1. 고향사랑기부제 세액공제란?
2. 기부금액별 세액공제 계산법
3. 2025년 달라지는 점
4. 세액공제 신청 방법
5. 답례품 받는 방법
6. 자주 묻는 질문 FAQ

고향사랑기부제 세액공제란?

세액공제의 기본 개념

고향사랑기부제는 자신의 주민등록 주소지를 제외한 전국의 모든 지방자치단체에 기부하면
세액공제와 답례품 혜택을 동시에 받을 수 있는 제도입니다.
2023년 1월 1일부터 시행되어 현재 많은 국민들이 참여하고 있습니다.

세액공제는 소득공제와 다릅니다.
소득공제는 과세표준을 줄여주는 것이고, 세액공제는 계산된 세금에서 직접 차감하는 방식입니다.
따라서 세액공제가 실질적인 절세 효과가 더 크다고 볼 수 있습니다.

고향사랑기부제 세액공제란-세액공제의 기본 개념

고향사랑기부제의 핵심 혜택

이 제도의 가장 큰 장점은 10만원 이하 기부금에 대해 100% 전액 세액공제를 받는다는 점입니다.
10만원을 기부하면 연말정산 또는 종합소득세 신고 시 세금에서 10만원을 그대로 차감받습니다.
여기에 기부금의 30%에 해당하는 3만원 상당의 답례품을 받을 수 있어 총 13만원의 혜택을 누립니다.

고향사랑기부제 세액공제란-고향사랑기부제의 핵심 혜택

이는 다른 기부금 세액공제(15~30%)와 비교해도 월등히 높은 공제율입니다.
정치자금 기부금 다음으로 우선 적용되는 법정기부금으로 분류됩니다.

고향사랑기부제 핵심요약

📌 핵심 요약

• 10만원 이하: 100% 전액 세액공제
• 10만원 초과분: 16.5% 세액공제
• 답례품: 기부금의 30% 이내
• 연간 한도: 2025년부터 2,000만원

고향사랑기부제 세액공제 계산

기부금액별 세액공제 계산법

10만원 이하 기부 시 계산법

10만원 이하로 기부하는 경우가 가장 효율적입니다.
기부금 전액에 대해 100% 세액공제를 받을 수 있기 때문입니다.

계산 예시:
• 기부금: 10만원
• 세액공제: 10만원 (100%)
• 답례품: 3만원 (30%)
• 총 혜택: 13만원

실제로 10만원을 기부했지만 세금 10만원을 돌려받고 답례품 3만원을 받으니
실질적으로는 3만원의 순수익이 발생하는 셈입니다.

기부금액별 세액공제 계산법-10만원 이하 기부 시 계산법

10만원 초과 기부 시 계산법

10만원을 초과하는 금액에 대해서는 16.5%의 세액공제율이 적용됩니다.
초과분의 공제율이 낮아지기 때문에 신중하게 계산해야 합니다.

기부금액별 세액공제 계산법-10만원 초과 기부 시 계산법

계산 공식:
총 세액공제 = 10만원 + (초과금액 × 16.5%)

실제 사례를 통해 자세히 알아보겠습니다.

기부금액별 세액공제 계산법

기부금액	세액공제 계산	세액공제	답례품	총 혜택
10만원	10만원 × 100%	10만원	3만원	13만원
30만원	10만원 + (20만원 × 16.5%)	13.3만원	9만원	22.3만원
50만원	10만원 + (40만원 × 16.5%)	16.6만원	15만원	31.6만원
100만원	10만원 + (90만원 × 16.5%)	24.85만원	30만원	54.85만원
500만원	10만원 + (490만원 × 16.5%)	90.85만원	150만원	240.85만원

자주 묻는 질문 FAQ

특별재난지역 기부 시 추가 혜택

특별재난지역으로 선포된 지자체에 기부하는 경우 세액공제율이 33%로 확대됩니다.
이는 선포일로부터 3개월 이내 기부분에 한해 적용됩니다.

기부금액별 세액공제 계산법-특별재난지역 기부 시 추가 혜택

100만원 기부 시 비교:
• 일반지자체: 10만원 + (90만원 × 16.5%) = 24.85만원
• 특별재난지역: 10만원 + (90만원 × 33%) = 39.7만원

재난 지역을 돕는 동시에 더 많은 세액공제를 받을 수 있습니다.

자주 묻는 질문 FAQ

세액공제 계산하고 기부하기

2025년 달라지는 점

연간 기부한도 대폭 확대

2025년 1월 1일부터 가장 큰 변화가 시행됩니다.
연간 기부 상한액이 500만원에서 2,000만원으로 4배 확대됩니다.
이는 2024년 2월 국회 본회의를 통과한 고향사랑기부금법 개정안에 따른 것입니다.

2025년 달라지는 점-연간 기부한도 대폭 확대

기부 의사가 있는 고액 기부자들이 더 많은 금액을 기부할 수 있게 되어
지방재정 확충에 큰 도움이 될 것으로 기대됩니다.
물론 세액공제 혜택도 그만큼 늘어나게 됩니다.

고향사랑기부제 세액공제 계산

모금 방법 제한 완화

기존에는 문자메시지, SNS, 사적 모임을 통한 기부 권유가 금지되어 있었습니다.
2025년부터는 이러한 제한이 완화되어 더 자유롭게 기부를 권유할 수 있습니다.

2025년 달라지는 점-모금 방법 제한 완화

다만 과도한 기부 권유를 방지하기 위해
모금 횟수와 형식은 대통령령으로 규정되며 지자체 명의로만 가능합니다.

자주 묻는 질문 FAQ

민간 플랫폼 확대

행정안전부 공식 사이트인 고향사랑e음 외에도
KB국민은행, 신한은행, NH농협은행 등 다양한 민간 플랫폼에서 기부가 가능합니다.
위기브, 웰로 같은 전문 플랫폼에서는 추가 이벤트 혜택도 제공하고 있습니다.

2025년 달라지는 점-민간 플랫폼 확대

플랫폼별로 약 10%의 수수료가 발생하지만
적극적인 홍보와 편리한 결제 시스템을 제공한다는 장점이 있습니다.

고향사랑기부제 세액공제 계산

💰 2025년 변경사항 총정리

✅ 연간 기부한도: 500만원 → 2,000만원
✅ 모금 방법: 문자/SNS 권유 허용
✅ 플랫폼: 민간 은행/앱 대폭 확대
✅ 세액공제: 기존과 동일 (10만원 100%, 초과분 16.5%)

2025년 달라지는 점

구분	2024년까지	2025년부터
연간 기부한도	500만원	2,000만원
세액공제율	10만원 100%, 초과분 16.5%	동일
답례품	기부금의 30% 이내	동일
기부 플랫폼	고향사랑e음, 농협 창구	민간 은행/앱 대폭 확대
모금 방법	문자/SNS 금지	제한적 허용

자주 묻는 질문 FAQ

세액공제 신청 방법

온라인 기부 절차

가장 간편한 방법은 고향사랑e음 웹사이트를 통한 온라인 기부입니다.
회원가입 후 기부하고 싶은 지자체를 선택하고 금액을 입력하면 됩니다.
신용카드, 계좌이체, 간편결제(네이버페이, 카카오페이) 모두 가능합니다.

세액공제 신청 방법-온라인 기부 절차

온라인 기부 4단계:
1단계: 고향사랑e음(ilovegohyang.go.kr) 접속 및 회원가입
2단계: 기부할 지자체 선택 (주민등록 주소지 제외)
3단계: 기부금액 입력 및 결제
4단계: 답례품 선택 (기부 후 별도 선택 가능)

기부가 완료되면 기부금 영수증이 자동으로 발급되며
연말정산 간소화 서비스에 자동 반영됩니다.

고향사랑기부제 세액공제 계산

오프라인 기부 방법

온라인 접근이 어려운 분들은 전국 농협은행 지점에서 기부할 수 있습니다.
신분증을 지참하고 농협 창구를 방문하여 기부 의사를 밝히면 됩니다.

세액공제 신청 방법-오프라인 기부 방법

다만 오프라인으로 기부한 경우에도
답례품 선택은 온라인(고향사랑e음)에서 직접 해야 합니다.
기부 후 영수증에 안내된 방법대로 로그인하여 답례품을 선택하시면 됩니다.

고향사랑기부제 세액공제 계산

연말정산 시 자동 반영

고향사랑기부금은 별도의 서류 제출 없이 자동으로 처리됩니다.
1월 1일부터 12월 31일까지 기부한 금액이 다음 해 2월 연말정산에 반영됩니다.

세액공제 신청 방법-연말정산 시 자동 반영

연말정산 시 확인사항:
• 국세청 홈택스 연말정산 간소화 서비스 접속
• 기부금 세액공제 항목 확인
• 고향사랑기부금 자동 반영 여부 체크
• 원천징수 영수증에서 공제액 확인

만약 자동 반영이 안 되었다면 기부한 지자체에 문의하여
기부금 영수증을 다시 발급받아 제출하시면 됩니다.

⚠️ 주의사항: 10만원 기부 시 원천징수 영수증에 90,909원으로 표기될 수 있습니다
📌 이는 국세 90%, 지방세 10% 분리 적용 때문이며 정상입니다
📌 나머지 9,090원은 지방소득세에서 자동 공제되니 걱정하지 마세요

고향사랑기부제 세액공제 계산

📱 기부 신청 4단계

1단계: 기부 플랫폼 선택 및 회원가입
2단계: 지자체 선택 및 금액 입력
3단계: 결제 완료 및 영수증 발급
4단계: 답례품 선택 (5년 내 사용 가능)

고향사랑기부제 세액공제 계산

지금 바로 기부 신청하기

답례품 받는 방법

답례품 선택 시기와 방법

기부 완료 후 받은 포인트로 원하는 답례품을 선택할 수 있습니다.
답례품 포인트는 기부일로부터 5년간 유효하므로 천천히 고민해도 됩니다.

답례품 받는 방법-답례품 선택 시기와 방법

고향사랑e음 웹사이트에 로그인하면 내 포인트 현황을 확인할 수 있고
기부한 지자체별로 제공하는 답례품 목록을 볼 수 있습니다.
여러 지자체에 분산 기부했다면 각각의 포인트로 답례품을 선택합니다.

고향사랑기부제 세액공제 계산

답례품 종류와 추천

지자체마다 다양한 답례품을 준비하고 있습니다.
대표적인 답례품 카테고리는 다음과 같습니다.

인기 답례품 종류:
• 지역사랑상품권 (가장 범용적)
• 농특산물 (쌀, 과일, 수산물 등)
• 가공식품 (전통주, 장류, 건어물 등)
• 체험권 (숙박권, 시설이용권 등)
• 공산품 (생활용품, 화장품 등)

가장 실용적인 것은 지역사랑상품권입니다.
해당 지역을 방문할 계획이 있다면 관광지나 맛집에서 현금처럼 사용할 수 있습니다.

답례품 받는 방법-답례품 종류와 추천

답례품 수령과 배송

답례품을 선택하면 선택한 상품에 따라 배송 방식이 다릅니다.
농특산물이나 가공식품은 택배로 배송되며 보통 1주일 이내 도착합니다.

자주 묻는 질문 FAQ

상품권이나 모바일상품권은 즉시 발송되어
핸드폰 문자나 이메일로 받을 수 있습니다.
체험권의 경우 예약 후 방문 시 사용할 수 있도록 안내됩니다.

답례품 배송 주소는 기부 시 입력한 주소로 발송되니
주소 변경이 필요한 경우 미리 수정해야 합니다.

답례품 받는 방법-답례품 수령과 배송

답례품 종류	장점	추천 대상
지역사랑상품권	범용성 높음, 현금처럼 사용	실용성 중시하는 분
농특산물	신선한 지역 특산품	건강한 먹거리 선호하는 분
가공식품	오래 보관 가능	선물용으로 활용하려는 분
체험권	특별한 경험 제공	여행 계획 있는 분
공산품	일상생활 활용도 높음	생활용품 필요한 분

답례품 받는 방법-당신에게 맞는 답례품은

💡 답례품 선택 꿀팁

✅ 여러 지자체에 분산 기부하면 다양한 답례품 선택 가능
✅ 포인트는 5년간 유효하니 급하게 선택할 필요 없음
✅ 계절별 특산품 출시 시기 체크하면 더 좋은 상품 선택
✅ 지역축제나 행사 시즌에는 특별 답례품 추가

고향사랑기부제 세액공제 계산

자주 묻는 질문 FAQ

질문	답변
법인도 기부할 수 있나요?	아니요. 고향사랑기부제는 개인만 참여 가능합니다. 법인이나 단체는 기부할 수 없습니다.
가족 카드로 결제해도 되나요?	기부는 반드시 본인 명의로만 가능합니다. 배우자나 가족 카드로는 기부할 수 없으며, 세액공제도 기부자 본인에게만 적용됩니다.
결정세액이 없어도 공제받나요?	아니요. 세액공제는 환급이 아니라 낼 세금에서 차감하는 개념입니다. 결정세액(낼 세금)이 없으면 공제를 받을 수 없지만 답례품은 받을 수 있습니다.
여러 지자체에 나누어 기부해도 되나요?	네, 가능합니다. 주민등록 주소지만 제외하면 전국 모든 지자체에 자유롭게 분산 기부할 수 있으며, 각 지자체별 답례품을 선택할 수 있습니다.
서울시민은 서울에 기부할 수 있나요?	서울시민은 서울시와 거주 구를 모두 제외해야 합니다. 예를 들어 서울 중구 주민은 서울시와 중구를 제외한 나머지 지자체에 기부 가능합니다.
종합소득세 납부자도 공제받나요?	네. 근로소득자뿐만 아니라 개인사업자, 프리랜서 등 종합소득세 납부자 모두 세액공제 대상입니다.
다른 기부금과 중복 공제되나요?	네, 가능합니다. 고향사랑기부금은 법정기부금으로 분류되어 다른 기부금과 별도로 공제됩니다. 정치자금기부금 다음 순서로 적용됩니다.
영수증을 별도로 제출해야 하나요?	아니요. 기부금 영수증은 자동으로 국세청 연말정산 간소화 서비스에 반영되므로 별도 제출이 필요 없습니다.
답례품 선택은 언제까지 해야 하나요?	답례품 포인트는 기부일로부터 5년간 유효합니다. 급하게 선택할 필요 없이 원하는 상품이 나올 때 선택하면 됩니다.
2025년 기부분은 언제 공제받나요?	2025년 1월 1일부터 12월 31일까지 기부한 금액은 2026년 2월 연말정산 또는 5월 종합소득세 신고 시 공제받습니다.

고향사랑기부제 세액공제 계산

마무리

고향사랑기부제 세액공제는 10만원 기부로 13만원의 혜택을 받을 수 있는
가장 효율적인 절세 방법 중 하나입니다.
2025년부터는 연간 한도가 2,000만원으로 확대되어 더 많은 혜택을 받을 수 있습니다.

세액공제 계산법을 정확히 이해하고 본인에게 맞는 금액을 기부하면
절세 효과와 함께 지역경제 활성화에도 기여할 수 있습니다.
12월 31일까지 기부한 금액만 해당 연도 세액공제를 받을 수 있으니
연말정산을 앞두고 계신다면 지금 바로 참여해보세요.

고향사랑e음 웹사이트나 민간 플랫폼을 통해 간편하게 기부할 수 있으며
답례품까지 받을 수 있어 일석이조의 효과를 누릴 수 있습니다.
작은 기부가 지역을 살리고 내 세금도 절약하는 현명한 선택이 됩니다.

고향사랑기부제 세액공제 계산-마무리

⚠️ 본 정보는 2025년 12월 11일 기준이며,
정확한 내용은 관련기관 공식 홈페이지에서
반드시 확인하시기 바랍니다.

함께보면 좋은글

2025.12.10 - [와글와글] - 연말정산 환급금 미리보기 2025: 홈택스로 3분 안에 확인하는 방법 및 최대 환급 전략

연말정산 환급금 미리보기 2025: 홈택스로 3분 안에 확인하는 방법 및 최대 환급 전략

2025.12.05 - [와글와글] - 고향사랑기부제 답례품 추천, 기부방법, 신청절차. 13만원 혜택 받는 꿀팁 총정리

고향사랑기부제 답례품 추천, 기부방법, 신청절차. 13만원 혜택 받는 꿀팁 총정리

2025.12.04 - [와글와글] - 연말정산 간소화 서비스 오픈일, 이용방법, 지금 준비해야 할 절세 준비 5가지

연말정산 간소화 서비스 오픈일, 이용방법, 지금 준비해야 할 절세 준비 5가지

2025.11.09 - [복지정책] - 상생페이백 2차 신청자격 3분 확인, 최대 30만원 받는 방법

상생페이백 2차 신청자격 3분 확인, 최대 30만원 받는 방법

2025.11.27 - [복지정책] - 청년내일저축계좌 신청자격, 신청방법, 지원금액 5분 확인, 3년후 최대 1,440만원 받는 방법

청년내일저축계좌 신청자격, 신청방법, 지원금액 5분 확인, 3년후 최대 1,440만원 받는 방법